บริหารพอร์ตทุกสินทรัพย์ในที่เดียว Consolidated Portfolio
เว็ลธ์เมจิกเปิดบริการ ‘Consolidated Portfolio’ เครื่องมือ”ใหม่” บริหารพอร์ตทุกสินทรัพย์ในที่เดียว ทั้งกองทุนรวม ตราสารหนี้ และหุ้น เปิดให้บริการ ‘ฟรี’ พร้อมแนะเคล็ดลับสร้างผลตอบแทน
ในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา เว็ลธ์ แมเนจเม้นท์ ซิสเท็ม (WealthMagik) นับว่าขยันออกผลิตภัณฑ์ในการบริหารพอร์ตลงทุนสำหรับประชาชนทั่วไป มีทั้งบริการ “ฟรี” และระดับ “พรีเมียม” ที่ต้องเสียค่าบริการเล็กน้อย
ล่าสุด ได้เปิดให้บริการเครื่องมือตัวใหม่ที่เรียกว่า “Consolidated Portfolio” ซึ่งเป็นบริการ ที่เว็ลธ์เมจิกบริการเปิดให้ใช้งานได้ฟรี ซึ่งนับว่าเป็นเครื่องมือที่อำนวยความสะดวกให้กับนักลงทุนที่มีพอร์ตลงทุน “หลากหลายประเภท”
“Consolidated Portfolio” จะเป็นตัวช่วยให้นักลงทุนสามารถรู้ถึง“ราคา”ของพอร์ตทั้งหมดใน“ที่เดียว” ทั้งกองทุนรวม ตราสารหนี้ และหุ้น โดยเป็นราคาตลาด ณ ขณะนั้น ซึ่งจะทำให้นักลงทุนรู้ถึงผลตอบแทนของพอร์ตลงทุนทั้งหมดในทันทีว่า ณ ราคาตลาด ผลตอบแทนเป็นอย่างไร
สมเกียรติ ชินธรรมมิตร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร เว็ลธ์ แมเนจเม้นท์ ซิสเท็ม (WealthMagik) กล่าวว่า จุดประสงค์ของการเพิ่มประสิทธิภาพของเครื่องนี้ตัวนี้ คือเข้ามาช่วยให้นักลงทุนสะดวกสบายขึ้น ทุกวันนี้ทำงานก็เหนื่อยแล้ว กลับบ้านมาแล้วยังต้องมาอัปเดตพอร์ต คีย์ว่าวันนี้เรามีหุ้นอะไร วันเสาร์ อาทิตย์ ต้องมาคอยตามว่าหุ้นแต่ละตัวเป็นอย่างไร หรือ พันธบัตร กองทุนรวมต่างๆ ที่ซื้อกระจัดกระจายไว้แต่ละโบรกเกอร์แต่ละ บลจ. หรือแต่ละแบงก์เป็นอย่างไร
ในอดีตนักลงทุนต้องรวมข้อมูลการลงทุนด้วยตัวเอง ด้วยวิธีเดิมๆ อาทิ ต้องใช้โปรแกรมเอ็กซ์เซลล์ สำหรับรวบรวมหุ้น 1 อัน สำหรับกองทุนรวม 1 อัน สำหรับพันธบัตรหรือหุ้นกู้ อีก 1 อัน
แต่เมื่อมี Consolidated Portfolio จะสามารถรวมทุกอย่างไว้ใน Portfolio เดียวกัน เพียงแค่คีย์ข้อมูลลงในพอร์ต ภายใต้เว็บไซต์ของเว็ลธ์เมจิก ซึ่งจะใส่ชื่อจริงหรือชื่อใดๆก็ได้ หากผู้ใช้ไม่ต้องการให้ใครรู้ว่าเป็นเจ้าของพอร์ตนั้นๆ
นักลงทุนไม่ต้องหาข้อมูล ไม่ต้องคอยระวังว่าราคาตลาดคิดคำนวณมาถูกต้องหรือไม่ เนื่องจากเว็ลธ์เมจิกจัดการให้ทั้งหมด ทั้งนี้ กองทุนรวมจะมีการตีราคาตลาดให้ทุกวัน ส่วนหุ้นกับตราสารหนี้ หุ้นกู้ พันธบัตร จะมีการตีให้ราคาให้เดือนละครั้ง
สมเกียรติเผยว่าบริการนี้ เป็นบริการ “ฟรี” ที่สำคัญคือบริการนี้สามารถเข้ามาใช้ติดตามสถานการณ์พอร์ตการลงทุนได้ตลอดเวลา ผ่านโทรศัพท์มือถือ หรือคอมพิวเตอร์ได้ทุกที่
พร้อมทั้งทำหน้าที่เสมือนเป็นผู้ดูแล ช่วยดับเบิ้ลเช็คกับโบรกเกอร์ ขณะเดียวกันก็ช่วยตีราคาตลาดให้เสร็จในคราวเดียว เช่น หากมีการเล่นหุ้นหลายๆที่ สามารถนำพอร์ตที่รวบรวมจากเว็ลธ์เมจิกนี้ไปเทียบกันกับโบรกเกอร์ว่า หุ้นอยู่ครบหรือเปล่า หรือนำพอร์ตที่รวบรวมจากเว็ลธ์เมจิกไปยืนยันกับ บลจ. ว่าตรงกับสเตทเม้นท์ให้คุณมันตรงกับพอร์ตนี้หรือเปล่า เป็นต้น
“ตราสารหนี้หรือพันธบัตรบริหารยาก ปัจจุบันราคาอาจจะอยู่ในเว็บไซต์ที่กระจัดกระจายกันออกไป ซึ่งนักลงทุนต้องมาดูว่าราคาพันธบัตรของตนจริงๆ อยู่ที่ราคาเท่าไหร่ จากนี้ไปจะมี Impact Analysis เช่น สมมติว่าดอกเบี้ยขึ้นหรือลง 1% หน้าตาพันธบัตรจะเป็นอย่างไร” สมเกียรติ กล่าว
ในอนาคตจะมีบริการเหล่านี้เสริมเข้ามาหลังจากที่มีการคีย์พันธบัตรเข้ามาเยอะๆ แล้วทางเว็ลธ์เมจิกจะมีบริการเสริมต่อไป
เคล็ดลับทำกำไรในพันธบัตรที่มักจะลืม
สมเกียรติ เล่าว่า ที่ผ่านมา หลายท่านที่ถือหุ้นกู้ ซื้อพันธบัตรไม่ทราบว่า ที่จริงแล้วควรจะ take profit หรือขายพันธบัตรก่อนจะครบกำหนด เนื่องจากหากรอพันธบัตรครบกำหนด กำไรตรงนั้นที่ได้จะหายไป เพราะฉะนั้นก่อนที่กำไรจะหายไป คุณควรจะขายมันทิ้งซะ เว็ลธ์เมจิกจะเข้ามาช่วยเรื่องพวกนี้ให้หมดเลย
เครื่องมือต่างๆของเว็ลธ์เมจิกเข้ามาช่วย ให้รู้ว่าที่จริงแล้ว ‘อย่าถือพันธบัตรจนครบกำหนด’ ควรขายตอนที่พันธบัตรได้กำไร ซึ่งผู้ใช้บริการของเว็ลธ์เมจิกจะสามารถทราบได้ถึงจุดที่พันธบัตรมีกำไร เพียงแค่ดู ‘Consolidated Portfolio’ ที่เว็ลธ์เมจิตีราคาตลาดให้ ซึ่ง ณ เวลาที่มีกำไรนั้น เป็นเวลาที่ควรขาย ก่อนที่กำไรเหล่านั้นจะหายไปเมื่อถือจนครบกำหนด
“ที่ผ่านมาคนปล่อยกำไรตรงนี้หายไปกับตามาเยอะแล้ว เพราะไม่รู้ว่าเขาไม่ควรจะถือครบกำหนดตลอดเวลา บางทีถึงจุดหนึ่งเขาขายแล้วก็ได้กำไร เอาเงินที่เขาลงทุนบวกกำไร ไปซื้อพันธบัตรชุดใหม่ เขาทำแบบนี้บางทีเขาได้ผลตอบแทนสูงกว่าตั้งเยอะ แต่เขาไม่รู้เขาปล่อยจนครบกำหนด กำไรที่ควรจะได้เพิ่มก็เลยหายไป” สมเกียรติ กล่าว
สมเกียรติ มองว่าที่ผ่านมามีประชาชนมหาศาลที่สูญเสียโอกาสในการทำกำไรในพันธบัตร ทำให้ตัดสินใจอัปเหรดให้เว็ลธ์เมจิก มี Consolidated Portfolio ที่รวมหุ้นกู้ และพันธบัตร เพิ่มเข้ามาเพื่อให้เห็นถึงกระบวนการนี้
สมเกียรติ มองว่าบริการนี้ จะช่วยให้นักลงทุนจะบริหารแอสเซสคลาสได้ดีขึ้น ในอนาคตถ้าอยากให้เราตีราคาตลาดให้ทุกวัน อาจจะมีเป็นในบริการเสริมของเรา เป็นเว็ลธ์เซอร์วิส (Wealth Service) เป็นบริการพรีเมี่ยม (Wealth Service) อีกตัวหนึ่ง และจะค่อยๆ เพิ่มความรู้ในการลงทุนในเข้าไปเรื่อยๆ
ความสำเร็จของการลงทุนทุกสินทรัพย์ คือ Time ไม่ใช่ Timing
สมเกียรติย้ำว่า “การถือยาวเป็นหัวใจของการลงทุนให้สำเร็จ Time ไม่ใช่ Timing” ใช้กับการลงทุนทุกสินทรัพย์ โดยเปรียบเทียบกับการติดกระดุมเสื้อที่หากเกิดความผิดพลาดตั้งแต่เม็ดแรก จะทำให้กระดุมเม็ดต่อๆไปผิดตามไปด้วย ทำให้ต้องมาแก้ปัญหาที่ปลายเหตุ แล้วก็มารนกันตอนนี้ว่าหุ้นมันตก
หากมีการเตรียมการที่ดี วางเป้าหมาย และรู้ Risk Comfort Zone ถูกต้องของตัวเอง จะทำให้รู้ว่าการผันผวนในระดับหนึ่งคือเรื่องปกติ เมื่อถือสินทรัพย์เหล่านี้ไปถึง 7 ปีหรือ 10 ปี มันก็จะถึงเป้าหมายของตัวมันเอง ความเสี่ยงจะลดลงเอง
ในบางครั้งนักลงทุนมักจะรีบ Take Profit เพราะเริ่มรู้สึกไม่สบายใจหรือรู้สึกกลัวเวลาหุ้นตกลง 2-3 วัน แต่หากทำถูกต้องตามขั้นตอน วางแผนดีตั้งแต่กระดุมเม็นแรก จะทำไม่กลัว เพราะนักลงทุนย่อมรู้ว่าระยะยาวพอร์ตนี้สามารถไปถึงป้าหมายได้แน่นอน และความเสี่ยงเหล่านี้มันจะผันผวนแค่ช่วงสั้นๆ เมื่อเวลามันยาวพอ ความเสี่ยงจะลดลง แล้วไปถึงเป้าหมายเอง