5 ข้อควรรู้ จัดพอร์ตให้ปัง

เป้าหมายการลงทุน

การตั้งเป้าหมายชัดเจน ทำให้เรามีพลังก้าวไปสู่จุดหมาย การออมการลงทุนก็เช่นกัน แต่ละคนก็มีเป้าหมายการลงทุนที่แตกต่างกัน เช่น อยากมีเงินก้อน, แต่งงาน, เที่ยวรอบโลก , ซื้อบ้าน, ซื้อรถ, ค่าเทอมลูก เป็นต้น

ใครมีเป้าหมายแล้ว เขียนตัวโตๆ ไว้เลย คอยเช็คและปรับแผน ก็จะทำให้เราบรรลุเป้าหมายได้ง่ายมากขึ้นครับ

ลองวางแผนการลงทุนได้ ที่ https://www.wealthmagik.com/FP/FPHome.aspx

ระดับความเสี่ยงที่รับได้

นักลงทุนแต่ละคนมักรับความเสี่ยงได้ไม่เท่ากัน บางคนรับความเสี่ยงได้มาก สามารถลงทุนในสภาวะที่ตลาดผันผวน บางคนรับความเสี่ยงได้น้อยต้องการผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ และไม่พร้อมที่จะขาดทุนในเงินต้น

รู้ยัง? ตนเองรับความเสี่ยงได้แค่ไหน คลิกเลย https://www.wealthmagik.com/IOS/IOSProfile.aspx

สัดส่วนการลงทุน

การจัดสัดส่วนพอร์ตการลงทุน (Portfolio Asset Allocation) เป็นปัจจัยสำคัญอีกอย่างหนึ่งในการลงทุน นักลงทุนต้องมีการกระจายสินทรัพย์ในการลงทุน ไม่เลือกลงทุนในสินทรัพย์เดียว เพื่อลดความเสี่ยงของพอร์ตให้อยู่ในกรอบความเสี่ยงที่รับได้และเป้าหมายที่วางไว้

รู้สัดส่วนการลงทุนของตนเอง ลองทำแบบประเมินฟรี ที่ https://www.wealthmagik.com/IOS/IOSProfile.aspx

ผลตอบแทนที่คาดหวัง

ปัจจุบันการฝากเงินกับธนาคารพาณิชย์ได้รับอัตราผลตอบแทนค่อนข้างน้อย และอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นทุกปี ทำให้คนหันมาลงทุนเพื่อได้ผลตอบแทนสูงขึ้น แล้วคุณหล่ะคาดหวังผลตอบแทนในการลงทุนเท่าไร

เรามักได้ยินบ่อยๆ ว่า การลงทุนมีความเสี่ยง หากเราคาดหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้นก็ต้องยอมรับความเสี่ยงที่มากขึ้น แต่สิ่งที่จะช่วยลดความเสี่ยงก็คือการทำความเข้าใจและศึกษาการลงทุนที่ถูกต้องนั่นเองครับ

ระยะเวลาในการลงทุน

ระยะเวลาในการลงทุนมีทั้งการลงทุนระยะสั้นระยะกลาง หรือระยะยาว ควรตอบตัวเองให้ได้ว่ามีความจำเป็นต้องใช้เงินในระยะเวลาอันสั้นนี้หรือไม่หรือเป็นเงินเย็นที่สามารถลงทุนได้ในระยะยาว

ซึ่งระยะเวลาที่ยาวนานหมายถึงนักลงทุนจะมีเวลามากขึ้นที่จะเติบโตเกินความผันผวนของตลาดบวกกับพลังของดอกเบี้ยทบต้นเข้าไปอีก จะเห็นว่าลงทุนยาวๆ ยังไงก็ดีกว่าแน่นอน

การกำหนดระยะเวลาในการลงทุนให้ชัดเจนเริ่มก่อน จะทำให้เราไปถึงเป้าหมายเร็วกว่า เย่!