หลังจากบทความเรื่องของที่ “การบริหารความมั่งคั่ง” (Wealth Management) ออกสู่สาธารณะก็ได้รับความสนใจพร้อมคำถามว่า

“บริการแบบนี้มีเฉพาะกับคนรวยเท่านั้นหรอ”

ผมบอกเลยว่าใช่ครับ แต่นั่นมันเป็นเรื่องในอดีต เพราะวันนี้เพียงคุณเข้าเวบไซต์ ที่ www.wealthmagik.com ก็จะเข้าใจเลยว่า บริการดีๆเช่นนี้ไม่ได้เป็นสิทธิ์ของคนรวย เพราะคุณและผมต่างก็สามารถเข้าไปลงทุนได้ ด้วยการบริหารความมั่งคั่งด้วยตนเอง

        หลายคนตั้งคำถามว่ากระบวนการของ Wealth Management หรือที่เราคุ้นหูกันในชื่อ Private Wealth นั้นเป็นอย่างไร

ตอบแบบสั้นๆเข้าใจง่ายคือ Private Wealth ของทุกแห่งจะต้องตั้งอยู่บนพื้นฐานของการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพและผ่านการจัดระบบมาอย่างดี โดยเริ่มตั้งแต่กระบวนการจัดการให้เกิดความมั่งคั่งที่ยั่งยืนของสินทรัพย์สุทธิ (Net assets หรือ net wealth) ตามแต่ความต้องการของลูกค้าหรือผู้ใช้บริการ

เพราะลูกค้าแต่ละคนมีความแตกต่างเช่น การรับความเสี่ยงแตกต่างกัน, ระยะเวลาการลงทุนแตกต่างกัน, จำนวนเงินทุนที่ไม่เท่ากัน

ฉะนั้นบริการ Private Wealth ที่ดีจึงต้องบริหารพอร์ตโดยยึดหลักความจริงของลูกค้าเป็นหลักและต้องวิเคราะห์ข้อมูลพื้นฐานและความต้องการของลูกค้า รวมไปถึงการให้ข้อมูลของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ถูกต้องและแม่นยำ รวมถึงช่วยวางแผนเพื่อให้สามารถบริหารการเงินและการลงทุนให้บรรลุได้เป้าหมาย

แต่จะดีกว่าไหมถ้ามีบริการทางด้านการบริหารจัดการ ที่จะช่วยดูแลการเงินและการลงทุนให้แก่พวกเราทุกคน และยังมีความเป็นระบบ เชื่อถือได้ ช่วยให้การลงทุนของเรามีความสะดวกยิ่งขึ้นกว่าเดิม ลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น อันเป็นผลมาจากปัจจัยที่ไม่แน่นอน รวมถึงเวลาในแต่ละชั่วโมง แต่ละวันที่จะต้องหมดไปกับการแสวงหาโอกาสทางการลงทุนและการดูแลการเงินของเราเอง

แน่นอน Wealthmagik จะเป็นเครื่องผ่อนแรง ที่จะช่วยให้การลงทุนซึ่งเป็นเรื่องยาก ให้ง่ายดายขึ้น เข้าใจง่ายขึ้น เหมาะสำหรับมือใหม่ด้านลงทุนที่เพิ่งเรียนรู้ และมือเก๋าที่ต้องการเวลาอย่างอื่นในการแสวงหาโอกาสและช่องทางทางการลงทุนที่มากขึ้น

ตอนก่อนหน้า   มารู้จัก “การบริหารความมั่งคั่ง” (Wealth Management) กันเถอะ (ซีรีย์ Private Wealth)

ตอนถัดไป      Private Wealth ใช้หลักการอะไรบ้าง (ซีรีย์ Private Wealth)