8 คำถามที่ชวนสงสัย? กับกองทุน Thai ESGX
1. Thai ESGX ต่างจาก Thai ESG อย่างไร
ทั้งสองกองทุนมีความแตกต่างกันในด้านเงื่อนไขการลงทุนและสิทธิประโยชน์ทางภาษี ดังนี้
นโยบายการลงทุน
- Thai ESG: ลงทุนในทรัพย์สินที่ออกโดยผู้ออกหรือกิจการในประเทศไทยที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV)
- Thai ESGX: นอกจากเงื่อนไขการลงทุนเช่นเดียวกับ Thai ESG แล้ว ยังมีข้อกำหนดเพิ่มเติมว่าต้องลงทุนในหุ้นกลุ่มความยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV
สิทธิประโยชน์ทางภาษี:
- Thai ESG: สามารถนำเงินลงทุนมาหักลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท
- Thai ESGX: มีสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพิ่มเติม ดังนี้
– วงเงินลดหย่อนที่ 1 สำหรับเงินลงทุนใหม่ในปี 2568 สามารถลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และสูงสุด 300,000 บาท
– วงเงินลดหย่อนที่ 2 สำหรับการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF เดิมไปยัง Thai ESGX สามารถลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท โดยไม่มีเงื่อนไข 30% ของเงินได้พึงประเมิน
- ปีแรก (ปี2568) สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 300,000 บาท
- ปีที่ 2-5 (ปี 2569-2572) ส่วนที่เหลืออีก 200,000 บาทที่เหลือ ทยอยใช้สิทธิได้ปีละไม่เกิน 50,000 บาท 4 ปี
2. คนที่ถือ LTF อยู่จำเป็นต้องสับเปลี่ยนไป Thai ESGX ทุกคนไหม
ไม่ได้บังคับ แล้วแต่ความสมัครใจของนักลงทุน แต่หลังจากหมดช่วงสับเปลี่ยน LTF จะถูกเปลี่ยนเป็นกองทุนผสม โดยมีนโยบายเน้นลงทุนในหุ้นไทย ไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV และจะเปิดขายให้เหมือนกองทุนรวมทั่วไปแทน
3. สามารถสับเปลี่ยน LTF ไป Thai ESGX บางส่วนได้ไหม
ไม่สามารถสับเปลี่ยนเพียงบางส่วนได้ ผู้ลงทุนจะต้องสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF ทั้งหมด ทุกกองทุน ทุก บลจ. ที่ถือครอง ณ วันที่ 11 มีนาคม 2568 หากสับเปลี่ยนไม่ครบ จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี
4. หากสับเปลี่ยน LTF มา Thai ESGX ทั้งหมด แล้ว LTF ส่วนเกินจาก 500,000 บาท จะต้องทำอย่างไร
ส่วนที่เกิน 500,000 บาท จะไม่ได้รับสิทธิลดหย่อนภาษี แต่ยังต้องถือไว้ครบ 5 ปีเหมือนเดิม ตั้งแต่วันที่แจ้งสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน
5. ถ้าขาย LTF ไปก่อนหน้านี้แล้ว จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีไหม ?
หากเกิดธุรกรรม ขาย หรือ สับเปลี่ยน LTF หลัง 11 มีนาคม 2568 จะไม่สามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีจากวงเงินโอน LTF เข้า Thai ESGX ได้ แต่ยังคงมีสิทธิซื้อ Thai ESGX ใหม่ในวงเงิน 300,000 บาท
6. มี LTF ครบกำหนดอยู่หลายกองทุน สามารถโอนไป Thai ESGX กองทุนเดียวได้หรือไม่
ได้
7. สามารถสับเปลี่ยน LTF ไป Thai ESGX ข้าม บลจ. ได้หรือไม่
เงื่อนไขเพื่อให้ได้รับการลดหย่อนภาษีไม่ได้ห้ามการโอนข้าม บลจ. อย่างไรก็ตาม ขึ้นอยู่กับข้อกำหนด
การสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนของ LTF และ Thai ESGX ของแต่ละ บลจ. ทั้งนี้ ขอให้ผู้ลงทุนติดต่อสอบถาม
ไปยัง บลจ. เพื่อยืนยันข้อมูลที่แน่ชัดอีกที
8.ตรวจสอบยอด LTF ที่สามารถสับเปลี่ยน ได้จากที่ใดบ้าง
ผู้ถือหน่วยสามารถติดต่อ บลจ. และตัวแทนขายหน่วยลงทุนที่ท่านเคยใช้บริการลงทุน เพื่อ
ตรวจสอบจำนวนหน่วยลงทุน LTF ที่ถือครอง
ข้อมูล ณ วันที่ 14 มีนาคม 2568
ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม
WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว
โทร 02 – 437 – 1588
Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่
ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม
WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว
โทร 02 – 437 – 1588
Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่