บอกลาLTF ไป RMFและTESG คือทางเลือกใหม่
ของสายลดหย่อนภาษี

ทำไม LTF ถึงขาดทุน?
- ภาวะตลาดหุ้นมีความผันผวนสูง หากช่วงที่ลงทุนตลาดอยู่ในช่วงขาลง ก็มีโอกาสที่พอร์ตขาดทุนได้
- นโยบายการลงทุนของกองทุนแต่ละกองทุนจะมีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกัน บางกองทุนอาจเน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ บางกองทุนอาจเน้นลงทุนในหุ้นขนาดกลางและเล็ก ซึ่งผลตอบแทนที่ได้ก็จะแตกต่างกันไป
- ค่าธรรมเนียมต่างๆ เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ก็มีส่วนทำให้ผลตอบแทนที่คุณได้รับลดลง
คำแนะนำ ถ้าหากลองเทียบจากฐานภาษีที่เราประหยัดไปได้ อาจทำให้รู้สึกดีขึ้นมาบ้าง
ตัวอย่างเช่น ถ้าหาก LTF ที่ถือครองมา 7 ปี ครบกำหนดแล้ว แต่ยังขาดทุน 16.5 % และเคยใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษี
– ฐานภาษี 15 % แสดงว่า ยังขาดทุนอยู่ 1.5% แม้พอร์ตจะขาดทุน 16.5% ฉะนั้นจะรอไปอีกสักนิด หรือ จะขายเลยก็ได้
– ฐานภาษี 20 % แสดงว่า กำไรเพิ่มเติมจากการลดหย่อน 3.5% ฉะนั้นก็สามารถขายได้
– ฐานภาษี 25 % แสดงว่า กำไรเพิ่มเติมจากการลดหย่อน 8.5% ฉะนั้นก็สามารถขายได้
ย้ายไป RMF/TESG ดีไหม?
- หากเป้าหมายหลักคือการลดหย่อนภาษี: การย้ายไปลงทุนใน RMF หรือ TESG ก็เป็นทางเลือกที่ดี เพราะให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเช่นเดียวกับ LTF
- หากต้องการกระจายความเสี่ยง: การย้ายไปลงทุนใน RMF หรือ TESG ที่มีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างจาก LTF ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการกระจายความเสี่ยง
- หากต้องการผลตอบแทนที่ดีกว่า: ควรศึกษาข้อมูลของกองทุน RMF และ TESG ที่สนใจให้ละเอียด เพื่อเปรียบเทียบผลตอบแทนในอดีต และคาดการณ์ผลตอบแทนในอนาคต
ข้อควรพิจารณาก่อนตัดสินใจ
RMF (Retirement Mutual Fund)
เหมาะสำหรับ
- ผู้ที่ต้องการวางแผนการเกษียณอายุ
- ผู้ที่สามารถลงทุนและรับความเสี่ยงได้ในระยะยาว
- ผู้ที่ต้องการสิทธิประโยชน์ทางภาษีต่อเนื่อง โดยจะต้องถือหน่วยลงทุนจนถึงอายุ 55 ปี และมีการลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี
- ลดหย่อนภาษีได้ต่อเนื่อง
- มีหลายประเภทกองทุนให้เลือก เช่น กองทุนหุ้น กองทุนตราสารหนี้
- ต้องมีวินัยในการลงทุนระยะยาว ซึ่งเหมาะกับคนที่อายุ 45 ปีขึ้นไป
- มีข้อกำหนดในการขายกองทุน

ระดับความเสี่ยง : 6
ระดับความเสี่ยง : 6
ระดับความเสี่ยง : 6
ระดับความเสี่ยง : 7
ระดับความเสี่ยง : 6
TESG (Thailand ESG Fund)
เหมาะสำหรับ
- ผู้ที่สนใจลงทุนในกองทุนที่คำนึงถึงความยั่งยืน (Environmental, Social, and Governance)
- ต้องการสนับสนุนบริษัทที่มีความรับผิดชอบด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแลกิจการ
- ผู้ที่มองหาโอกาสการเติบโตในระยะยาว โดยเฉพาะในกลุ่มอุตสาหกรรมที่คาดว่าจะได้รับผลดีจากแนวโน้ม ESG
- โอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาวจากเทรนด์ ESG ที่เติบโต
- ลงทุนในบริษัทที่มีความรับผิดชอบ ซึ่งสอดคล้องกับค่านิยมของนักลงทุน
- อาจมีความผันผวนในระยะสั้น
- ต้องตรวจสอบว่ากองทุน TESG มีนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้

ระดับความเสี่ยง : 6
ระดับความเสี่ยง : 3
ระดับความเสี่ยง : 3
ระดับความเสี่ยง : 3
พร้อมเริ่มต้น? ค้นหากองทุน RMF และ TESG ที่เหมาะกับคุณได้ที่เมนู Fund info เว็บไซต์ WealthMagikและเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในอนาคต!
เปิดบัญชีและลงทุนผ่านแอป WealthMagik Securities

ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม
WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว
โทร 02 – 437 – 1588
Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่
ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม
WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว
โทร 02 – 437 – 1588
Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่